España

¿Ha firmado un contrato con un asesor financiero español?

Sam Kelly DipPFS, EFA, Licenciatura (Hons)

Socio de gestión

Financiamiento del coro

Mirando hacia atrás, está claro que cuando me mudé por primera vez a España, era bastante ingenuo sobre cómo funciona la industria de los servicios financieros. He sido inversor desde que era joven, durante más de 20 años y he operado con éxito una cartera durante muchos años. Cuando decidí instalarme definitivamente en España, no sabía cuánto me llevaría … ¡más de 40 horas en coche!

Vine aquí después de recibir una oferta de trabajo de una gran y conocida firma de asesoría financiera global en España que creo que tiene una reputación bastante buena. El caso es que, durante mi primera semana, me quedé atónito y conmocionado por lo que vi. Todo el modelo propuesto no se basa en las necesidades y los resultados del cliente, la transparencia y la experiencia, sino en la cantidad de comisiones no reveladas que se pueden obtener de los clientes, ya sea por el propio fondo o invirtiendo en bonos – i. h celebrado bajo QROP o SIPP.

Inmediatamente me di cuenta de que no podía quedarme en esta empresa, así que rápidamente comencé a hablar con otras grandes empresas en España. Para mi sorpresa, descubrí que todas las empresas con las que hablé adoptaban exactamente el mismo enfoque. No importa cómo te vistas, no importa las buenas sugerencias que hagas, estas tomas son básicamente las mismas. Para los bonos con opciones de fondos restringidas y limitadas, ambos pagaron una alta comisión al asesor y el cliente terminó con rendimientos subóptimos.

No es el tipo de carrera que quiero. La realidad es que ya estoy contento con mis finanzas personales y no me mudé a España para ‘enriquecerme rápido’. Vine aquí porque mi familia siempre ha tenido un vínculo estrecho con España, mi mamá ha vivido allí durante décadas, y cada vez que me bajo del avión cuando sopla el aire caliente me siento como en casa. Estoy aquí para construir algún tipo de vida y construir una clientela, ¡quieren estar conmigo durante muchos años en lugar de descubrir que los estafé después de unos años!

Lamentablemente, ese es el caso de muchas personas que viven aquí, y es posible que aún no lo sepas. España no tiene una ley que requiera la divulgación de tarifas y comisiones como el Reino Unido, por lo que muchas empresas están apuntando deliberadamente a nuestra comunidad. A menudo se ve que los clientes han estado asociados con bonos de inversión internacionales, QROP e incluso SIPP durante 5, 8 o 10 años, han firmado documentos y han generado comisiones de hasta el 13% para sus asesores. El primer día: una combinación de bonos y comisiones de fondos.

En ausencia de otras empresas a las que me gustaría unirme, se fundó Chorus Financial. Chorus se basa en la visión de un asesoramiento ético, de calidad y transparente. A lo largo de los años, hemos trabajado incansablemente para educar a nuestras comunidades aquí en España y hemos ganado dos veces importantes premios europeos por este esfuerzo.

Mientras estaba sentado aquí hoy escribiendo este artículo, acabo de terminar una llamada de Skype con un cliente en Mallorca, completé algunos consejos de inversión para una pareja en Marbella y les pedí a los clientes en Javea que hicieran una evaluación. Lo que me enorgullece hoy es que Chorus se haya convertido en una de las firmas de asesoría financiera más confiables y exitosas de España, con clientes en todo el continente, en las Baleares, en las Islas Canarias y muchos ahora en todo el mundo.

Nuestra visión y compromiso sigue siendo que hacemos todo lo posible para asesorarlo, siempre le damos la promesa de ponerlo en primer lugar y ofrecerle tarifas, valor y la mejor cartera de inversiones con total transparencia. No importa dónde viva en España, puede beneficiarse de Chorus Financial Advisor. Ya sea que esté buscando una nueva anualidad o asesoramiento de inversión o un plan existente, tal vez SEB, Quilter (oficialmente conocido como IMO), Lombard International o QROP, SIPP o bonos de inversión españoles de otras compañías, Chorus puede ayudarlo.

Para saber cómo Chorus puede transformar su futura situación financiera, envíe un correo electrónico a [email protected], llame al +34 965 641 163 o visite www.chorusfinancial.es para obtener más información. Si eres un asesor financiero calificado y quieres trabajar para diferentes tipos de firmas de consultoría financiera, ¡también puedes contactarnos!

www.chorusfinancial.es

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