Tracy Storer

Socio mayoritario

Coro Financiero

Acabo de salir de una revisión periódica con uno de mis clientes, y lo más importante en la agenda era un análisis de sus cargos actuales. Será la tercera persona en otras tantas semanas en la que he podido recomendar un cambio a un proveedor diferente y ahorrarle cantidades significativas de dinero en cargos y tarifas anuales. Sin embargo, de manera bastante singular en este caso, este caballero era uno de mis clientes existentes. Entonces, no temas, ¡este no es otro artículo sobre ‘tarifas ocultas’ y ‘comisiones altas’!

Este cliente había acudido a mí hace muchos años en busca de asesoramiento sobre pensiones. En ese momento, el sector de las pensiones internacionales era relativamente nuevo y, por lo tanto, muy limitado. Esto hizo que invertir / transferir su pensión fuera una opción bastante costosa, por lo que cualquier consejo de transferencia debía considerarse con mucho cuidado.

Para este cliente, sus necesidades y requisitos superaron con creces los costos involucrados, por lo que siguió adelante y transfirió su pensión. La pensión del cliente ha crecido de manera constante a lo largo de los años y él está contento con esa elección original, pero donde haya ahorros, ¡me aseguraré de que mis clientes los obtengan!

El mercado internacional de pensiones e inversiones ha evolucionado y se ha vuelto mucho más competitivo en los últimos años. Esto realmente ha ayudado a reducir los costos y hacerlo mucho más accesible para los residentes en el extranjero. Los proveedores de productos están reconociendo que el costo es uno de los principales factores que los asesores financieros consideran al recomendar un producto. Yo diría que finalmente hemos llegado a un punto en el que la calidad y el costo de los productos que están disponibles para los residentes españoles ahora están alineados con los que se ofrecen en el Reino Unido.

Para este cliente en particular, pude ahorrarle alrededor de un 1.3% en tarifas anuales al trasladarlo a un proveedor diferente con una estructura de cobro mucho más baja. Para algunos clientes, los ahorros pueden llegar al 2-3% anual; una cantidad significativa que realmente podría ayudar a acelerar el crecimiento de sus pensiones e inversiones.

Brindar asesoramiento financiero no siempre se trata de hacer ganar dinero a las personas, sino también de ahorrarles dinero.

Si tiene una pensión o inversión que se estableció en España y le preocupa que pueda estar pagando demasiado, comuníquese hoy con Chorus Financial para una revisión gratuita y sin compromiso en el +34965 641 163, envíe un correo electrónico a info@chorusfinancial.es o visite www.chorusfinancial.es para obtener más información.

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