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Resultados del cuarto trimestre de 2021 de JPMorgan Chase

Jamie Dimon, CEO de JPMorgan Chase, escucha su presentación durante un almuerzo en el Club de CEO de Boston College en Boston, Massachusetts, Estados Unidos, el 23 de noviembre de 2021.

Brian Snyder | Reuters

Las ganancias de JPMorgan el viernes superaron las expectativas de los analistas, beneficiándose de pérdidas crediticias mejores a las esperadas y un retorno al crecimiento crediticio en algunos de los negocios de la compañía.

Aquí están los números:

  • Ganancias: $ 3,33 por acción frente a estimaciones de $ 3,01, según Refinitiv.
  • Facturación: $ 30,35 mil millones frente a una estimación de $ 29,9 mil millones.

Las acciones del banco perdieron un 4,2% antes de la comercialización. JPMorgan dijo que tuvo un ingreso neto de $ 1.8 mil millones por la liberación de provisiones para pérdidas crediticias no realizadas; sin los 47 centavos por acción, las ganancias por acción habrían sido de $ 2,86.

El director financiero del banco, Jeremy Barnum, publicó un nuevo pronóstico el viernes, diciendo que la gerencia esperaba que los «vientos en contra» del aumento del gasto y la caída de las ganancias en Wall Street provocarán una caída en los precios de los rendimientos de las empresas en los últimos años. Esto significa que el banco corre el riesgo de perder el objetivo de ROI del 17%, dijo a los periodistas en una conferencia telefónica.

«Au cours des deux prochaines années, nous nous attendons à ce que les bénéfices soient légèrement inférieurs à cet objectif, car les vents contraires peuvent l’emporter sur les vents arrière», a déclaré Barnum, ajoutant que l’objectif reste en place à «término medio».

Se espera que el gasto de JPMorgan aumente un 8% a alrededor de $ 77 mil millones en 2022, impulsado por las «presiones inflacionarias» y $ 3,5 mil millones en inversiones, agregó Barnum.

“El mercado laboral está realmente apretado, hay un poco de inflación en la fuerza laboral y es importante para nosotros para atraer y retener al mejor talento y obtener una compensación competitiva basada en el desempeño”, dijo Barnum cuando se le preguntó sobre el reembolso de gastos. cuando haces la pregunta.

Después de reservar miles de millones para pérdidas crediticias al comienzo de la pandemia, JPMorgan ha disfrutado de una financiación estable ya que a los prestatarios les fue mejor de lo esperado. Sin embargo, el CEO Jamie Dimon dijo que no cree que las ganancias contables sean una parte integral de los resultados comerciales. A pesar del impulso, JPMorgan registró el desempeño de ganancias más débil en siete trimestres.

“La economía continúa funcionando bien a pesar de las dificultades de las variantes de Omicron, la inflación y las limitaciones de la cadena de suministro”, dijo Dimon en un comunicado de prensa. «El crédito se mantiene saludable, las cancelaciones netas son extremadamente bajas y seguimos siendo optimistas sobre el crecimiento económico de Estados Unidos».

Si bien los ingresos de toda la compañía para el trimestre aumentaron un 1% a $ 30,35 mil millones, fue más que la estimación de $ 17,63 mil millones de los analistas encuestados por FactSet.

Los ejecutivos de JPMorgan discutieron anteriormente la necesidad de invertir en tecnología y pagar a los empleados después de un año exitoso en Wall Street. Sin embargo, es probable que los analistas cuestionen a la gerencia sobre los gastos de este año.

«Los resultados de JPMorgan han sido sorprendentemente débiles y se han visto obstaculizados por una gestión de gastos inusualmente deficiente», dijo Octavio Marenzi, director ejecutivo de la consultora Opimas LLC, en un comunicado enviado por correo electrónico.

Los incentivos del gobierno durante la pandemia, que inundaron a los consumidores y las empresas, bloquearon el crecimiento del crédito y llevaron a Dimon a decir el año pasado que el crecimiento del crédito estaba «disputado». Sin embargo, los analistas apuntaron a una recuperación en el cuarto trimestre, impulsada por la demanda de las empresas y los prestatarios de tarjetas de crédito.

Daniel Pinto, director de operaciones de JPMorgan, dijo en una conferencia el mes pasado que se espera que las ventas comerciales alcancen el cuarto trimestre. 10% menos, impulsado por una caída en la actividad de bonos desde niveles récord.

Sin embargo, el banco dijo que los ingresos comerciales se desaceleraron más de lo esperado, cayendo un 13% a $ 6.3 mil millones en el trimestre. Esto se debe principalmente a una desaceleración en la industria de negociación de bonos. La banca de inversión ayudó a aumentar el gasto en banca de inversión en un 37%.

El banco fue multado con $ 200 millones el mes pasado para resolver las acusaciones de que su unidad de Wall Street permitió a los empleados usar la aplicación de mensajería para eludir las leyes de mantenimiento de registros.

También es probable que los analistas cuestionen las ramificaciones de la reciente medida del banco para reducir las tarifas por sobregiro. JPMorgan dijo el mes pasado que daría a sus clientes un período de gracia para evitar multas, una medida que, junto con otros cambios, tendría un impacto «considerable» en las ventas.

Las acciones de JPMorgan subieron un 6,2 % hasta el viernes de este año, detrás del 11,6 % del índice KBW Bank.

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